基金基本觀念!

基金風險可藉由α值、Sharp 值及β值等三項指標來衡量(見表);

  • α值用來反映基金經理人的選股能力,換言之,基金投資組合在相同風險水準下,基金經理人透過專業選股,為基金增加多少報酬,α值愈高,表示經理人的選股能力愈強;
  • Sharp值用來衡量經理人風險控管能力,其意義為每單位風險所能獲得的超額報酬,也就是說,二檔基金績效相同的基金,Sharp值較高的基金,在考量風險後,表現是較優異的;
  • β值則是與大盤相較的波動性,β值大於一,表示大盤好時、表現優於大盤,反之,亦然。

 最後,觀察基金績效,應以長期績效為首要考量,投資人不妨將觀察期間拉長至三年;富邦投信投研部副總馬寶琳也表示,短期績效好並不能代表能持續正向循環,投資人應以長期穩健績效為主要考量。

颱風又要來了

今年剛從救生班結訓.總教練說至少要嘗試一次日月潭長泳! 我在八月初就畢業了..等那麼久了…才走一個現在又跟來一個!

今年真的被水扁的亂七八糟.